ABANCA impulsa su negocio de seguros con nuevos productos, estructura y modelo comercial
- La entidad agrupa en tres sociedades su actividad de seguros tras recuperar la totalidad de la cadena de valor
- ABANCA Vida y Pensiones, compañía con mayor tasa de crecimiento en el primer trimestre en España
- La Tarifa Plana, el producto estrella de ABANCA en el mercado asegurador, es recomendada por 9 de cada 10 clientes
De izquierda a derecha, Francisco Botas, consejero delegado de ABANCA, y Álvaro García Diéguez, director general de ABANCA Seguros.
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ABANCA ha relanzado su actividad en el negocio de seguros y planes a través de un plan de acción que incluye la creación de una nueva estructura organizativa, la implantación de un nuevo modelo comercial y la presentación de nuevos productos, como la Tarifa Plana, caracterizados por su innovación, sencillez y valor para el cliente.
“En el actual escenario de tipos y creciente digitalización, esta línea de negocio tiene para ABANCA una importancia clave, a la altura de la financiación a empresas, la actividad digital, los medios de pago y la vinculación con el cliente”, señaló el consejero delegado de ABANCA, Francisco Botas en el acto de presentación que la entidad celebró hoy en Santiago.
El negocio de seguros constituye una de los principales instrumentos de la política de diversificación de ingresos de ABANCA. El banco facturó en 2015 170 millones en primas de seguros y gestiona 2.138 millones en pensiones y seguros de ahorro. Respecto a 2014, el segmento de vida creció un 31,5%, el de no vida un 38,6% y la captación neta de planes de pensiones un 109%. El número total de clientes se situó en 384.000. En el primer trimestre de 2016 ABANCA Vida y Pensiones se ha situado como la compañía de mayor crecimiento en el mercado español, situándose en el puesto 7 del ranking, cinco lugares más arriba que en diciembre de 2015.
Proceso de reordenación
En los últimos años ABANCA ha desarrollado un proceso de reordenación societaria a través de compras y fusiones que le ha permitido recuperar el 100% del control sobre la cadena de valor de su negocio de seguros. Este proceso ha incluido como principales operaciones las compras de las participaciones del 50% en las sociedades conjuntas que ABANCA mantenía con Aviva y Caser, así como la fusión de las corredurías de ABANCA y el Banco Etcheverría. Tras este proceso, ABANCA ha pasado de operar a través de cinco sociedades a hacerlo únicamente a través de tres con las que cubre todo el espectro de clientes y productos.
ABANCA Seguros Vida y Pensiones opera en el ramo de vida y pensiones, ABANCA Seguros Operador de Bancaseguros en mediación de productos de comercialización generalista, y ABANCA Seguros Correduría en el segmento de grandes riesgos. Esta estructura, apoyada por 2.500 gestores comerciales en la red de oficinas de ABANCA, cuenta con un equipo propio de 190 profesionales dotados de un alto grado de especialización en los diferentes segmentos. El segmento de previsión social, especializado en planes de pensiones y ahorro, dispone de 140 personas. El segmento de empresas también cuenta con tratamiento específico para atender sus características diferenciales.
El cliente, centro de la estrategia de ABANCA
Los seguros y planes de pensiones constituyen un segmento de gran impacto económico para el cliente, que tiene en ellos una herramienta para protegerse de eventualidades y generar ahorro de cara al futuro. En 2015 los clientes de ABANCA recibieron 40 millones de euros en prestaciones de seguros y 129 millones en prestaciones de ahorro/pensiones. Las prestaciones de hogar, pagos protegidos, vida y autos han beneficiado a 53.409 clientes.
En los ramos de vida riesgo y vida ahorro ABANCA pone a su disposición productos de creación propia adaptados a las necesidades personales de cada cliente. En el ramo de no vida ABANCA selecciona la mejor oferta económica y de coberturas entre un amplio catálogo de compañías proveedoras. Posteriormente, una vez que el producto ha sido comercializado, ABANCA realiza un proceso de métricas y control de servicio para garantizar la satisfacción del cliente.
Tarifa Plana, producto estrella
ABANCA ha lanzado en los últimos meses numerosos productos para cubrir diferentes necesidades en diferentes segmentos: Seguro de Vida Mujer, Seguro de Vida Mayores de 45 Años, Seguro de Salud Autónomos, etc. Además ha iniciado la comercialización de un nuevo catálogo de planes de pensiones y de rentas vitalicias. Todos ellos han sido diseñados bajo las mismas premisas que el banco aplica en la creación de todos sus productos y servicios financieros: sencillez, innovación y valor para el cliente.
La Tarifa Plana de ABANCA Seguros, un paquete bonificado que permite a los clientes agrupar en un único recibo mensual todos sus seguros y ahorrar hasta un 7% del importe total sin intereses ni comisiones, es el producto con mayor protagonismo entre ellos. La encuesta de satisfacción realizada por ABANCA Seguros refleja que 9 de cada 10 clientes que han contratado el producto lo recomiendan. El 92% considera que cubre sus necesidades reales, el 86% lo sitúa como primera opción si contratase más seguros, el 89% destaca que ofrece un beneficio mutuo para el banco y el cliente, el 98% valora muy positivamente la labor de los gestores de ABANCA, y el 70% le otorga una nota de 9-10 tras la contratación.